ในบทความนี้ The Wisdom Academy จะมาแนะนำกองทุนรวมที่น่าสนใจแห่งปี 2023 ให้ทุกท่านได้นำไปตัดสินใจ จะมีกองทุนไหนน่าจับตามอง ห้ามพลาด!

กองทุนรวม Active Fund กับ Passive Fund ต่างกันอย่างไร?

กองทุนรวมแบบ Active Fund และ Passive Fund แตกต่างกันหลัก ๆ 2 ด้านด้วยกัน นั่นคือ

• เป้าหมายในการลงทุน: กองทุนรวมแบบ Passive Fund มีเป้าหมายในการสร้างผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง (Benchmark) ในขณะที่กองทุนรวมแบบ Active Fund มีเป้าหมายในการสร้างผลตอบแทนสูงกว่าดัชนีอ้างอิง

ดัชนีอ้างอิง (Benchmark) คือ เกณฑ์มาตรฐานที่ใช้เปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนรวมหรือผลตอบแทนจากการลงทุนอื่น ๆ ซึ่งจะช่วยให้เราเห็นการเปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์ต่าง ๆ ได้ง่ายมากขึ้น

ตัวอย่างดัชนีอ้างอิง: ดัชนี SET50, ดัชนี S&P500, ดัชนี MSCI World

• กลยุทธ์การลงทุน: กองทุนรวมแบบ Passive Fund ลงทุนตามดัชนีอ้างอิงโดยตรง โดยซื้อและถือครองหลักทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ในดัชนีอ้างอิง ในขณะที่กองทุนรวมแบบ Active Fund ลงทุนโดยอาศัยการวิเคราะห์และการตัดสินใจของผู้จัดการกองทุนเพื่อคาดหวังผลตอบแทนสูงสุด

ความแตกต่างระหว่างกองทุนรวมแบบ Passive Fund และ Active Fund สามารถสรุปได้ดังนี้

เทคนิคเลือกกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ ให้ดีต่อใจ

สำหรับคนที่อยากเริ่มเลือกซื้อกองทุนรวมด้วยตัวเอง เรามีเทคนิคเลือกซื้อกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ แบบง่าย ๆ ที่สามารถทำตามได้เลย ดังนี้

1. เลือกประเภทกองทุนรวม ให้เหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

กองทุนรวมแบ่งออกเป็นหลายประเภท เช่น กองทุนรวมหุ้น กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมผสม และอื่น ๆ ซึ่งแต่ละประเภทมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่แตกต่างกันไป

ตัวอย่างเช่น หากต้องการออมเงินเพื่อเกษียณอายุ ความเสี่ยงที่ยอมรับได้อาจไม่สูงมากนัก จึงควรเลือกกองทุนรวมตราสารหนี้หรือกองทุนรวมผสมจะดีกว่าการเลือกกองทุนรวมหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงกว่า

[ยังหาเป้าหมายในชีวิตของตัวเองไม่เจอ ไม่เป็นไรเลย! เรียนรู้วิธีการตั้งเป้าหมายชีวิต ส่งเสริมความมั่งคงทุกมิติได้ ได้ที่นี่ >> 20 เป้าหมายในชีวิต เป้าหมายในการทำงานให้ชีวิตมั่นคง สุขสบาย]

2. ดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง

ผลการดำเนินงานย้อนหลังเป็นข้อมูลที่สำคัญในการเปรียบเทียบกองทุนรวม อย่างไรก็ตาม ผลการดำเนินงานย้อนหลังก็ไม่ได้สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคตได้แบบชัวร์ ๆ แต่อย่างน้อยก็สามารถใช้เป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจได้ (แนะนำว่าควรดูผลการดำเนินงานย้อนหลังอย่างน้อย 3 ปีขึ้นไป)

3. เปรียบเทียบค่าธรรมเนียม

กองทุนรวมแต่ละกองจะมีค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกัน โดยค่าธรรมเนียมจะหักออกจากผลตอบแทนของกองทุนรวม ดังนั้นควรเลือกกองทุนรวมที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ เราจะได้ผลตอบแทนมากขึ้น

4. ลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

การกระจายความเสี่ยงที่ดีที่สุด คือ การลงทุนอย่างสม่ำเสมอ (DCA) โดยควรลงทุนอย่างน้อยเดือนละครั้ง จะช่วยให้ลดความเสี่ยงจากการขึ้นลงของตลาดได้

5. ติดตามผลการดำเนินงานอย่างสม่ำเสมอ

ควรติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนรวมอย่างสม่ำเสมอ เพื่อประเมินว่ากองทุนรวมยังเหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ยอมรับได้หรือไม่ ถึงจะมีผู้จัดการกองทุนรวมคอยจัดการให้ ก็ไม่ควรประมาทเพราะอย่างไรผู้จัดการกองทุนก็เป็นคนคนหนึ่ง ซึ่งนั่นหมายถึงเขาสามารถตัดสินใจผิดพลาดได้นั่นเอง

กองทุนรวมที่น่าสนใจ ในปี 2023

1. KWI EE EURO – กองทุนเปิด เคดับบลิวไอ อิเมอร์จิ้ง อีสเทอร์น ยุโรป เอฟไอเอฟ

กองทุนเปิด เคดับบลิวไอ อิเมอร์จิ้ง อีสเทอร์น ยุโรป เอฟไอเอฟ KWI EE EURO เป็นกองทุนรวมแบบ Feeder Fund ประเภทตราสารทุน บริหารโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน เคดับบลิวไอ จำกัด (มหาชน)

บลจ: KWIAM

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุนต่างประเทศ

กลุ่มกองทุนรวม: Emerging Market

ระดับความเสี่ยง: 6 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +40.72%

นโยบายการลงทุน:

• ลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในกลุ่มประเทศยุโรปตอนกลางและตะวันออก
• เน้นลงทุนในกองทุน Manulife Global Fund – Emerging Eastern Europe Fund (Class AA) และอาจลงทุนในตราสารอนุพันธ์ (Derivatives) เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging)

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: ลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ในกลุ่มประเทศยุโรป โดยเน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่และขนาดกลางที่มีศักยภาพเติบโตสูง

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/KWI%20EE%20EURO

2. ONE-GLOBFIN-RD/-RA – กองทุนเปิด วรรณ โกลบอล ไฟแนนเชียล

กองทุนเปิด วรรณ โกลบอล ไฟแนนเชียล คือ กองทุนรวมตราสารทุนที่เน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจทางด้านบริการทางการเงินเป็นหลัก ทั่วโลก

บลจ. : ONEAM

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม

กลุ่มกองทุนรวม: Global Equity

ระดับความเสี่ยง: 7 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +23.56%

นโยบายการลงทุน:

• ลงทุนในกองทุน BlackRock Global Funds – World Financials Fund (กองทุนหลัก) ชนิดหน่วยลงทุน Class D2 ในสกุลเงินดอลล่าร์สหรัฐ (USD)

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: เน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจด้านบริการทางการเงินเป็นหลัก ซึ่งถือเป็นธุรกิจที่มีโอกาสเติบโตสูงและมีความผันผวนน้อยกว่าธุรกิจอื่น ๆ

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/ONE-GLOBFIN-RA

3. KKP SEMICON-H – กองทุนเปิดเคเคพี เซมิคอนดักเตอร์ เฮดจ์
กองทุน KKP SEMICON-H คือ กองทุนรวมตราสารทุนที่เน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจด้านเซมิคอนดักเตอร์ทั่วโลก โดยมุ่งเน้นไปที่บริษัทที่มีแนวโน้มเติบโตสูงและมีฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง

บลจ. : KKPAM

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมฟีดเดอร์, กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม, กองทุนรวมที่มีนโยบายเปิดให้มีการลงทุนในกองทุนรวมอื่นภายใต้บลจ. เดียวกัน, กองทุนที่เน้นการลงทุนแบบมีความเสี่ยงต่างประเทศ

กลุ่มกองทุนรวม: Technology Equity

ระดับความเสี่ยง: 7 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +38.34%

นโยบายการลงทุน:

• มุ่งเน้นไปที่การลงทุนในบริษัทที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมเซมิคอนดักเตอร์ ซึ่งมีชื่อเสียงในด้านศักยภาพในการเติบโตและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: กองทุน KKP SEMICON-H จะใช้กลยุทธ์การประกันความเสี่ยง (Hedging) เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/KKP%20SEMICON-H

3. KKP SEMICON-H – กองทุนเปิดเคเคพี เซมิคอนดักเตอร์ เฮดจ์

กองทุน KKP SEMICON-H คือ กองทุนรวมตราสารทุนที่เน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจด้านเซมิคอนดักเตอร์ทั่วโลก โดยมุ่งเน้นไปที่บริษัทที่มีแนวโน้มเติบโตสูงและมีฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง

บลจ. : KKPAM

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมฟีดเดอร์, กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม, กองทุนรวมที่มีนโยบายเปิดให้มีการลงทุนในกองทุนรวมอื่นภายใต้บลจ. เดียวกัน, กองทุนที่เน้นการลงทุนแบบมีความเสี่ยงต่างประเทศ

กลุ่มกองทุนรวม: Technology Equity

ระดับความเสี่ยง: 7 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +38.34%

นโยบายการลงทุน:

• มุ่งเน้นไปที่การลงทุนในบริษัทที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมเซมิคอนดักเตอร์ ซึ่งมีชื่อเสียงในด้านศักยภาพในการเติบโตและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: กองทุน KKP SEMICON-H จะใช้กลยุทธ์การประกันความเสี่ยง (Hedging) เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/KKP%20SEMICON-H

4. TVIETNAMRMF-A – กองทุนเปิด ทิสโก้ เวียดนาม อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป

TVIETNAMRMF-A เป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนจัดตั้งในประเทศเวียดนามหรือจดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ประเทศเวียดนามซึ่งเป็นกองทุน RMF ที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับผู้ลงทุนครบ 5 ปีขึ้นไป

บลจ: TISCOAM

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมหน่วยลงทุน, กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ

กลุ่มกองทุนรวม: Vietnam Equity

ระดับความเสี่ยง: 6 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +17.99%

นโยบายการลงทุน:

• ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมตราสารทุนต่างประเทศ และ/หรือกองทุนรวม ETF ตราสารทุน ต่างประเทศ ที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่จดทะเบียนจัดตั้งในประเทศเวียดนาม

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: โอกาสเติบโตสูงเนื่องจากเวียดนามเป็นประเทศที่มีเศรษฐกิจเติบโตเร็วที่สุดในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยมีการเติบโตทางเศรษฐกิจเฉลี่ยอยู่ที่ 7% ต่อปีในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/TVIETNAMRMF-A

5. SCBSEMI(SSFE) – กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Semiconductor (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์)

กองทุน SCBSEMI(SSFE) คือ กองทุนรวมเพื่อการออมประเภทตราสารทุน ที่เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน VanEck Vectors Semiconductor UCITS ETF (กองทุนหลัก) ในอุตสาหกรรม Semiconductor

บลจ. : SCBAM

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมที่มีนโยบายเปิดให้มีการลงทุนในกองทุนรวมอื่นภายใต้ บลจ. เดียวกัน, กองทุนรวมฟีดเดอร์, กองทุนรวมอุตสาหกรรม, กองทุนรวมที่เน้นลงทุนแบบมีความเสี่ยงต่างประเทศ

กลุ่มกองทุนรวม: Technology Equity

ระดับความเสี่ยง: 7 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +48.22%

นโยบายการลงทุน:

• มีนโยบายการลงทุนแบบ Replication Strategy โดยลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ประกอบธุรกิจด้านเซมิคอนดักเตอร์ที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐอเมริกา

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: เป็นกองทุนรวมเพื่อการออมประเภทตราสารทุนที่เหมาะกับนักลงทุนที่มองหาการลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ผลิตชิปซึ่งถือเป็นอุตสาหกรรมที่มีแนวโน้มเติบโตสูงและมีค่าใช้จ่ายต่ำ

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/SCBSEMI(SSFE)

6. M-EUBANK – กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี ยูโรเปียน แบงก์

กองทุน M-EUBANK คือ กองทุนรวมตราสารทุนที่เน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจด้านธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินอื่น ๆ ในสหภาพยุโรป

บลจ. : MFC

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมหน่วนลงทุนประเภท Feeder Fund, กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรมธนาคาร

กลุ่มกองทุนรวม: European Equity

ระดับความเสี่ยง: 7 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +40.71%

นโยบายการลงทุน:

• เน้นลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจด้านธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินอื่น ๆ ในสหภาพยุโรป โดยลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน iShares MSCI Europe Financials ETF (กองทุนหลัก)

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: เป็นกองทุนรวมตราสารทุนที่เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้นธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินแห่งสหภาพยุโรป และต้องการกระจายความเสี่ยงโดยการลงทุนในหลายประเทศ

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/M-EUBANK

7. TISCOINNA-A – กองทุนเปิด ทิสโก้ อินเดีย แอคทีฟ อิควิตี้ ชนิดสะสมผลตอบแทน

TISCOINA-A เป็นกองทุนรวมที่เหมาะสำหรับผู้ลงทุนที่มองหาโอกาสการลงทุนในหุ้นของบริษัทเทคโนโลยีและนวัตกรรมในประเทศอินเดีย

บลจ: TISCOAM

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมหน่วยลงทุน

กลุ่มกองทุนรวม: India Equity

ระดับความเสี่ยง: 6 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +10.19%

นโยบายการลงทุน:

• ลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนต่างประเทศ และ/หรือกองทุนรวม ETF ตราสารทุนต่างประเทศ ที่มี นโยบายการลงทุนในตราสารทุนของบริษัทที่จดทะเบียนจัดตั้งในประเทศอินเดีย หรือบริษัทในประเทศอินเดีย

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: ลงทุนในหุ้นของบริษัทเทคโนโลยีและนวัตกรรมในประเทศอินเดียซึ่งเป็นหุ้นที่มีศักยภาพสูงอย่างต่อเนื่อง

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/TISCOINA-A

8. ASP-NGF – กองทุนเปิดแอสเซทพลัสนิปปอนโกรท

กองทุนรวมหน่วยลงทุนประเภท Feeder Fund ที่ลงทุนในกองทุนหลักต่างประเทศเพียงกองเดียว คือ Nippon Growth (UCITS) Fund ซึ่งกองทุนหลักนี้เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์โตเกียว ประเทศญี่ปุ่นที่มีการเติบโตสูง

บลจ: ASP

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, Feeder Fund, กองทุนรวมที่เน้นลงทุนแบบมีความเสี่ยงต่างประเทศ

กลุ่มกองทุนรวม: Japan Equity

ระดับความเสี่ยง: 6 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +46.26%

นโยบายการลงทุน:

• ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Nippon Growth (UCITS) Fund ซึ่งบริหารและจัดการโดย E.I. Sturdza Strategic Management Limited

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์โตเกียว ซึ่งมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/ASP-NGF

9. TMBUS500 – กองทุนรวมหุ้น กองทุนเปิด ทหารไทย US500 Equity Index

กองทุนรวม TMBUS500 จึงเป็นกองทุนที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่มองหาโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว โดยเน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐอเมริกาที่มีศักยภาพการเติบโตสูง

บลจ: EASTSPRING

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวม ตราสารทุน, กองทุนรวมฟีดเดอร์

กลุ่มกองทุนรวม: US Equity

ระดับความเสี่ยง: 6 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +10.53%

นโยบายการลงทุน: เน้นลงทุนในกองทุน iShares Core S&P 500 ETF (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปี บัญชีไม่ ต่ำกว่า 80% ของ NAV บริหารจัดการโดย Black Rock Fund Advisors ที่ซื้อขายใน ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์สหรัฐอเมริกา 500 บริษัท ซึ่งเป็นดัชนีชี้วัด S&P 500 โดยถือเป็นดัชนีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/TMBUS500

10. ONE-UGG-RA – กองทุนเปิดวรรณ อัลติเมท โกลบอล โกรว์ธ

กองทุนเปิดวรรณ อัลติเมท โกลบอล โกรว์ธ ชนิดไม่จ่ายเงินปันผล เป็นกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ทั่วโลกที่มีแนวโน้มการเติบโตสูง โดยกองทุนหลักคือ Baillie Gifford Long Term Global Growth Fund ซึ่งบริหารโดย Baillie Gifford กองทุนนี้มีชื่อเสียงในด้านการคัดเลือกหุ้นที่มีศักยภาพการเติบโตสูง

บลจ: ONEAM

ประเภทกองทุนรวม: กองทุนรวมตราสารทุน, กองทุนรวมฟีดเดอร์

กลุ่ม กองทุนรวม: Global Equity

ระดับความเสี่ยง: 6 (สูง)

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี: +8.15%

นโยบายการลงทุน: ลงทุนในกองทุน Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund (กองทุนหลัก) ในหน่วยลงทุนชนิด Class B net Accumulation (ชนิด B ประเภทสะสมมูลค่า) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

นโยบายการจ่ายปันผล: ไม่จ่าย

จุดเด่น: เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนที่มีแนวโน้มการเติบโตสูง ซึ่งมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

หนังสือชี้ชวน>> https://www.finnomena.com/fund/ONE-UGG-RA

สรุป

กองทุนรวมเป็นทางเลือกการลงทุนที่ได้รับความนิยมจากนักลงทุนจำนวนมาก เนื่องจากเป็นการลงทุนที่สะดวก เข้าถึงได้ง่าย และให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ อย่างไรก็ตาม กองทุนรวมก็มีความเสี่ยง ดังนั้น นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ

Ref:

• https://www.krungsri.com/th/personal/mutual-fund/knowledge/knowledge-home/what-is-mutual-funds
• https://krungthai.com/th/financial-partner/learn-financial/1242
• https://www.moneybuffalo.in.th/vocabulary/what-is-mutual-fund
• https://www.investree.co.th/knowledge-hub-detail/the-benefits-of-investing-in-mutual-fund

The post 10 กองทุนรวม ที่น่าสนใจผลตอบแทนดี ปี 2023 appeared first on The Wisdom Academy.

บทความนี้จึงอยากพาทุกคนมารู้จักกันอย่างลึกซึ้งว่ากองทุนรวมหมายถึงอะไรกันแน่ แล้วถ้าอยากเริ่มลงทุนต้องรู้อะไรบ้างถึงจะเลือกกองทุนได้ใช่ตามสไตล์ของตัวเอง ถ้าไม่อยากพลาดสาระดี ๆ ก็เลื่อนอ่านต่อกันเลย

กองทุนรวม คืออะไร

กองทุนรวม (Mutual Fund) คือ การเอาทุนมากองรวมกัน จากสามคำง่าย ๆ ตรงตัวตามชื่อเลยว่า “กอง-ทุน-รวม” ซึ่งหมายถึง กลุ่มของเงินที่รวบรวมมาจากนักลงทุนหลายคนเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ทางการเงินต่าง ๆ  เช่น หุ้น พันธบัตรหนี้ หรือตราสารอื่น ๆ โดยมีผู้เชี่ยวชาญในการจัดการกองทุนรวมให้กับเรา เรียกว่า “ผู้จัดการกองทุน” (Fund Manager) ซึ่งมีหน้าที่ในการบริหารเงินกองทุนรวมให้มีผลตอบแทนที่ดีและให้อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานที่คอยตรวจสอบ โดยเงินกองทุนรวมก็จะถูกนำไปลงทุนในสินทรัพย์และวัตถุประสงค์ที่ได้แสดงไว้ใน “นโยบายการลงทุน” ที่ได้แจ้งไว้ หลังจากที่สามารถสร้างผลตอบแทนให้กองทุนรวมแล้ว ก็จะเฉลี่ยผลตอบแทนคืนให้นักลงทุนตามอัตราที่ลงทุนเอาไว้

เช่น นางสาว A มีเงิน 1,000 บาท นางสาว B มีเงิน 4,000 บาท และนางสาว C มีเงิน 10,000 บาท หลังจากนั้นนำเงินมารวมกันก็จะได้เป็น 1,000 + 4,000 + 10,000 = 15,000 บาท ซึ่งจะนำเงินในกองทุนรวมไปลงทุนตามนโยบายการลงทุนและนำมาเฉลี่ยตามสัดส่วนเงินลงทุนของแต่ละคน

ข้อดีของ กองทุนรวม

1. มีผู้เชี่ยวชาญดูแลพอร์ตการลงทุน

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ไม่สะดวกเฝ้าหน้าจอดูข้อมูลข่าวสารที่อาจส่งผลต่อสินทรัพย์ต่าง ๆ ได้ การลงทุนในกองทุนรวมก็เป็นการตัดสินใจที่ดี เพราะเราสามารถประหยัดเวลาในการศึกษาด้านการลงทุนอย่างเจาะลึกแล้วเอาเวลาไปทำในสิ่งที่ต้องการได้ เนื่องจากกองทุนรวมมี ผู้จัดการกองทุน (Fund Manager) คอยดูแลพอร์ตให้กับเราอยู่แล้ว

2. ทางเลือกลงทุนหลากหลาย

กองทุนรวม มีหลายประเภท และมีรูปแบบการลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกันไป เช่น ถ้าเราสนใจอยากลงทุนในหุ้น ก็สามารถเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นได้ หรือ ถ้าอยากมีความเสี่ยงต่ำ-ปานกลางก็อาจจะเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่เลือกไปลงทุนในตราสารหนี้ก็ได้เช่นกัน

3. มีการกระจายความเสี่ยงการลงทุน

ลักษณะการลงทุนของกองทุนรวมนั้นจะไม่ได้เลือกลงทุนในสินทรัพย์เพียงตัวเดียว แต่จะมีการบริหารจัดการความเสี่ยงด้วยการเลือกลงทุนในหลาย ๆ สินทรัพย์ กล่าวง่าย ๆ คือ ในหนึ่งกองทุนจะมีการกระจายการลงทุน เช่น ลงทุนในหุ้นหลายตัว เป็นต้น

4. ใช้เงินลงทุนที่น้อย

จุดเด่นที่ทำให้นักลงทุนมือใหม่หลายคนเลือกจะลงทุนกองทุนรวม ก็คืออยากเริ่มลงทุนด้วยเงินจำนวนไม่มาก เนื่องจากกองทุนรวมนั้นไม่จำเป็นต้องมีเงินหลักแสนหรือหลักล้าน แต่เริ่มต้นลงทุนได้ตั้งแต่หลักร้อย ถือว่าเหมาะมากสำหรับคนที่อยากเริ่มต้นก้าวสู่การเป็นนักลงทุนหน้าใหม่เพื่อเก็บเกี่ยวประสบการณ์ หรือ เป็นการทำ DCA ก็ได้เช่นกัน

5. ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

กองทุนรวมที่น่าสนใจ อย่างกองทุน SSF และ RMF เป็นกองทุนรวมที่สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีส่วนบุคคลได้ด้วย ซึ่งทั้งสองกองทุนก็มีข้อกำหนดเรื่องของระยะเวลาการลงทุนแตกต่างกันออกไป แต่ทั้งคู่ล้วนเป็นกองทุนที่ช่วยทำให้เราจ่ายภาษีน้อยลงและเก็บออมได้มากขึ้นด้วยกันทั้งสิ้น

ข้อจำกัดของ กองทุนรวม

แน่นอนว่ารู้จักข้อดีของกองทุนรวมไปแล้ว แต่เพื่อความชัดเจนว่ากองทุนรวมเหมาะกับใคร เราก็ต้องมารู้จักข้อจำกัดของกองทุนรวมด้วยเช่นกัน

1. ต้องเสียค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย

แน่นอนว่าเมื่อเราไม่ได้ตัดสินใจและดูแลการลงทุนด้วยตัวเอง ก็ต้องเสียค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการช่วยบริหารเงินในกองทุนรวมให้กับผู้จัดการกองทุน ดังนั้นแล้วก่อนเลือกลงทุนควรดูว่ากองทุนรวมนั้นมีค่าธรรมเนียมเท่าไร เพราะอย่าลืมว่าผลตอบแทนที่เราได้จะต้องถูกหักค่าธรรมเนียมเสมอ ซึ่งจะทำให้ได้ผลตอบแทนที่น้อยลงไปด้วย

2. การลงทุนไม่ยืดหยุ่น

แม้ว่าเราจะมีความคิดเห็นว่าช่วงเวลานี้ควรจะลงทุนในสินทรัพย์ไหน หรือไม่ควรลงทุนในหุ้นตัวใด แต่เราก็ไม่สามารถควบคุมหรือออกแบบให้ผู้จัดการกองทุนเลือกไปลงทุนตามใจของเราได้ นี่จึงเป็นการลงทุนที่ไม่เหมาะกับคนที่อยากทำตามความต้องการของตัวเองแบบ 100% เป็นอย่างยิ่ง

3. ผลการดำเนินงานในอดีต ไม่สะท้อนถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

การลงทุนในกองทุนรวมแม้ว่าเราจะเห็นผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุน แต่นั่นก็ไม่สามารถการันตีได้เลยว่าหลังจากนี้ผลการดำเนินงานในอนาคตจะเป็นอย่างไร ดังนั้นถ้าจะเลือกลงทุนก็ไม่ควรดูผลการดำเนินงานในอดีตเพียงอย่างเดียวเพราะถือเป็นการตัดสินใจที่เสี่ยงเกินไป

4. ราคา NAV ไม่เรียลไทม์

ความแตกต่างที่ชัดเจนของการลงทุนในกองทุนรวมกับการลงทุนในหุ้นที่ชัดเจนมาก ๆ อีกอย่างคือ ราคาของหน่วยการลงทุน (NAV: Net Asset value) ที่จะไม่ได้เรียลไทม์ แต่เราจะได้ราคาเมื่อตลอดปิด ณ วันนั้น ๆ แทน ซึ่งถ้าใครจะนำแนวคิดที่ว่าจะปรับการลงทุนจากข่าวที่ได้รับมาก็อาจจะไม่ทันการณ์เสียเท่าไร ดังนั้นกองทุนรวมจึงเหมาะเป็นการลงทุนระยะยาวมากกว่าการเก็งกำไรในระยะสั้น

5. มีความเสี่ยงเช่นเดียวกับการลงทุนอื่น

ถึงแม้ว่ากองทุนรวมจะมีผู้เชี่ยวชาญมาดูแลการลงทุนให้กับเรา แต่เขาก็ยังสามารถเลือกลงทุนผิดพลาดจากการตัดสินใจและวิเคราะห์สถานการณ์เศรษฐกิจได้เช่นเดียวกัน ดังนั้นเมื่อเราเลือกลงทุนในกองทุนไหนแล้ว อย่างน้อย ๆ เราก็ควรมีการ Recheck ด้วยว่าสินทรัพย์ที่กองทุนนั้นเลือกลงทุนยังมีศักยภาพอยู่หรือไม่ ถ้าเห็นว่าไม่สมควรแก่การลงทุนอีกต่อไปแล้ว ก็ควรย้ายไปลงทุนในกองทุนรวมอื่นแทน

กองทุนรวมมีกี่ประเภท

คำถามยอดฮิตที่ว่า เลือกกองทุนรวมธนาคารไหนดี ด้วยเหตุที่ว่าปัจจุบันในประเทศไทยมีกองทุนรวมให้เลือกกว่า 2,500 กองทุนซึ่งเป็นตัวเลขที่ค่อนข้างเยอะ ดังนั้นเรามาทำความรู้จักก่อนดีกว่าว่ากองทุนรวมมีแบบไหนบ้าง

กองทุนรวมในประเทศไทย แบ่งเป็น 9 ประเภทหลัก (ตามระดับความเสี่ยง)

ระดับ 1: กองทุนรวม ตลาดเงินเฉพาะในประเทศ

เป็นกองทุนรวมที่เน้นการลงทุนใน เงินฝาก / ตั๋วเงิน / พันธบัตรรัฐบาล ซึ่งเป็นการให้สถาบันทางเงินต่าง ๆ ที่มีความน่าเชื่อถือสูงในการกู้เงินในระยะเวลาสั้น ๆ ส่วนใหญ่ไม่เกิน 1 ปี ทำให้มีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ

ระดับ 2: กองทุนรวม ตลาดเงินต่างประเทศ

เน้นลงทุนใน เงินฝาก / ตั๋วเงิน / พันธบัตรรัฐบาล ในประเทศและต่างประเทศ เป็นลักษณะเดียวกับกองทุนระดับที่ 1 แต่เมื่อลงทุนในตลาดเงินต่างประเทศ ทำให้มีความเสี่ยงเรื่อง “อัตราการแลกเปลี่ยนเงินระหว่างประเทศ” เข้ามาร่วมด้วย

ระดับ 3 กองทุนรวม พันธบัตรรัฐบาล

เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลเป็นหลัก โดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV ส่วนใหญ่แล้วจะลงทุนมากกว่า 1 ปีขึ้นไปซึ่งทำให้มีความผันผวนและความเสี่ยงมากขึ้นกว่ากองทุนระดับที่ 2

ระดับ 4-6 กองทุนรวมตราสารหนี้

เน้นการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและตราสารหนี้เอกชน โดยมีความเสี่ยงแตกต่างกันตามสัดส่วนของตราสาร Non-Investment Grade (ตราสารหรือหนี้สินที่ถูกจัดอยู่ในระดับความเสี่ยงสูงมากในตลาดการเงิน มักมีการให้คะแนนเครดิตต่ำกว่า “BBB”)

ระดับ 5-6 กองทุนรวมผสม

เน้นกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท ทั้งเงินฝาก / ตราสารหนี้ / หุ้น / สินทรัพย์ทางเลือก ซึ่งสัดส่วนในการผสมการลงทุนก็จะเป็นไปตามนโยบายการลงทุนของกองทุน

ระดับ 6: กองทุนรวมตราสารทุน

เน้นลงทุนในหุ้นสามัญ หุ้นบุริมสิทธิ ใบสำคัญแสดงสิทธิ ทั้งในและต่างประเทศ เป็นกองทุนรวมที่เราน่าจะได้ยินกันบ่อยที่สุด เพราะมันเป็นระดับความเสี่ยงของ SSF และ SSFX ในปัจจุบันนั่นเอง

ระดับ 7: กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม

กองทุนนี้จะเลือกลงทุนเฉพาะเจาะจงในหุ้นกลุ่มธุรกิจเดียวกัน เช่น หุ้นโรงพยาบาล, หุ้นพลังงาน, หุ้นเทคโนโลยี เป็นต้น ซึ่งลักษณะการเลือกคุมธีมหุ้นแบบนี้ก็ต้องมีความเข้าใจแบบเจาะลึกเกี่ยวกับแต่ละอุตสาหกรรมเป็นอย่างดี

ระดับ 8: กองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือก

เน้นลงทุนในสินทรัพย์เฉพาะกลุ่ม เช่น ทองคำ / น้ำมัน / อสังหาริมทรัพย์ หรือหุ้นนอกตลาด (Private Equlity) ซึ่งเป็นการเลือกที่ใช้ความรู้แบบเฉพาะเจาะจงมาก ๆ ทำให้มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นตามไปด้วย

ระดับ 8+: กองทุนที่มีความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญ

เน้นลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งไม่เป็นไปตามระดับที่ 1-8

วิธีเลือกกองทุนรวม สำหรับมือใหม่

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่เพิ่งลงสนามอาจจะอยากรู้ว่ากองทุนรวม ธนาคารไหนดี 2566 ก่อนอื่นเราควรจะรู้เทคนิคการเลือกกองทุนรวมให้เหมาะกับตัวเราให้ตอบโจทย์สูงสุดกันก่อน ซึ่งมีเทคนิคดี ๆ ดังนี้เลย

1. ถามตัวเองว่า ลงทุนเพื่ออะไร

ก่อนอื่นเราต้องถามตัวเองก่อนว่าสนใจอยากจะลงทุนในสินทรัพย์อะไร เช่น หุ้น, อสังหาฯ, ทองคำ หรืออื่น ๆ แล้วอยากได้เงินปันผลจากการลงทุนหรือไม่ มีเป้าหมายอะไรในการลงทุน เช่น

• ลงทุนเพื่อสะสมเงินก้อน: แนะนำว่าถ้าอยากสะสมเงินก้อนในระยะสั้นควรเลือกเป็น Active Fund ซึ่งมีผู้จัดการกองทุนควรช่วยจัดการและกระจายความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ ถ้าอยากได้ผลตอบแทนมากควรลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นตามไปด้วย เช่น หุ้น แต่ถ้าคุณอยากสะสมเงินก้อนในระยะยาวการเลือกเป็น Passive Fund หรือ Index Fund ที่จะเลือกลงทุนล้อไปกับตลาดจะทำให้ได้ผลตอบแทนมากกว่า
• ลงทุนเพื่อการเกษียณและลดหย่อนภาษี: เมื่อเรามีเป้าหมายแล้วว่าจะเกษียณตอนไหน แล้วอยากได้รายได้หลังเกษียณเท่าไร แนะนำว่าควรเลือกลงทุนในกองทุน SSF (Super Saving Funds) สำหรับคนที่อยากลงทุนระยะยาวมากกว่า 10 ปี หรือ RMF (Retirement Mutual Fund) สำหรับคนที่อยากออมเงินเพื่อวัยเกษียณ (สามารถถอนออกมาได้ตอนอายุ 55 ปี) ซึ่งทั้งสองกองทุนสามารถใช้ลดหย่อนภาษีได้

2. ระยะเวลาลงทุน

เราต้องการลงทุนในระยะยาวหรือระยะสั้น? เมื่อรู้แล้วจะช่วยให้เลือกประเภทกองทุนรวมได้ง่ายขึ้น ซึ่งระยะเวลาการลงทุนกองทุนตามเป้าหมายต่าง ๆ สามารถจัดพอร์ตได้ดังนี้

• ลงทุนระยะสั้น: สำหรับคนที่อยากพักเงิน แต่ไม่อยากออมเงินในธนาคารเพราะได้ดอกเบี้ยที่ไม่พึงใจ การเลือกลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น ก็เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ เพราะระยะเวลาการลงทุนมักไม่เกิน 1 ปีและมีโอกาสได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝากเงินในธนาคารด้วย
• ลงทุนระยะปานกลาง: หากต้องการลงทุนที่ไม่ได้สั้นหรือยาวจนเกินไป แนะนำว่าอาจจะลองหาลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะกลางที่มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นเล็กน้อย จากการเลือกลงทุนในตั๋วเงินคลัง, พันธบัตรรัฐบาล หรือพันธบัตรตราสารหนี้ที่กระทรวงการคลังเป็นผู้ออก แต่ก็มีโอกาสที่จะได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ
• ลงทุนระยะยาว: แนะนำว่าควรเลือกลงทุนในกองทุนแบบ Index Fund เช่น SET50 หรือ SET100 เนื่องจากมีงานวิจัยที่เก็บสถิติมาอย่างยาวนาน พบว่าการลงทุนในกองทุนแบบ Passive Fund มีโอกาสที่จะชนะตลาดได้ถ้าหากถือกองทุนไว้ได้นานพอ

3. รับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน

หากทำการสำรวจดูแล้วว่าตัวเองมีความสามารถในการรับความเสี่ยงได้สูง ก็อาจจะเลือกกองทุนรวมที่มีความเสี่ยงสูงเพื่อมีโอกาสรับผลตอบแทนที่มากขึ้น แต่ถ้าประเมินแล้วพบว่ารับความเสี่ยงได้ต่ำ ซึ่งอาจจะมาจากการที่อายุมากแล้วหรือไม่มีเงินสำรองเยอะมากนัก ก็แนะนำให้ลงทุนกองทุนรวมความเสี่ยงต่ำจะดีกว่า

4. เลือกลงทุนตาม Megatrend

ถ้าเราก็ยังไม่รู้ว่าจะเลือกกองทุนรวมไหนดี การเลือกลงทุนตาม Megatrend หรือ เทรนด์แห่งอนาคต เช่น สังคมผู้สูงอายุ, Cyber Security, AI ก็เป็นไอเดียที่ดี เนื่องจากเป็นคลื่นลูกใหม่ที่น่าจับตามอง

5. เลือกด้วยการเปรียบเทียบ

• ผลตอบแทน (Return): ให้เราดูผลตอบแทนกองทุนย้อนหลังประมาณ 3-5 ปี จะทำให้มองเห็นภาพรวมได้ดีขึ้น
• ความเสี่ยง (Risk): ควรดูว่ากองทุนที่เราเลือกไม่ได้มีความเสี่ยงที่ห่างจากกองทุนประเภทเดียวกันมากเกินไป
• กลยุทธ์ (Strategy): ดูว่ากองทุนนั้นบริหารในลักษณะ Active Fund หรือ Passive Fund
• การเลือกลงทุน (Selection): ดูว่ากองทุนรวมนั้นมีการเลือกลงทุนในสินทรัพย์ใด มีศักยภาพไหม
• ค่าธรรมเนียม (Fee): ควรเลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ในระดับที่เหมาะสม
• ผู้จัดการกองทุน (Fund Manager): ควรเลือกกองทุนรวมที่มีผู้จัดการกองทุนที่มีความรู้ ประสบการณ์และไม่มีประวัติบริหารกองทุนผิดพลาด

6. ต้องดู Fund Fact Sheet ทุกครั้ง

Fund Fact Sheet จะบอกเราทุกอย่างเกี่ยวกับกองทุนรวมนั้น ไม่ว่าจะเป็น เงินลงทุนของกองทุนจะลงทุนในสินทรัพย์ไหนบ้าง มีจ่ายปันผลไหม มีค่าธรรมเนียมเท่าไร สภาพคล่องของกองทุน ซึ่งเราสามารถเข้าไปดูที่หน้า Website ของ บลจ. ผู้ดูแลกองทุนรวมนั้นได้เลย

สำหรับเพื่อน ๆ คนไหนที่อยากได้เทคนิคออมเงินดี ๆ เพื่อนำมาต่อยอดในการลงทุนสามารถเข้าไปอ่านได้เลย: 12 วิธีเก็บเงิน สำหรับคนเก็บเงินไม่อยู่ ง่ายๆแต่ได้ผลจริง

ที่มา:

• https://www.moneybuffalo.in.th/vocabulary/what-is-mutual-fund
• https://www.moneybuffalo.in.th/mutual-fund/choosing-funds
• https://krungthai.com/th/financial-partner/learn-financial/1242

The post กองทุนรวม คืออะไร วิธีการเลือกกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ appeared first on The Wisdom Academy.